I fondi negoziati in borsa, o ETF, sono un tipo di fondo di investimento che possiede un paniere di attività, come azioni, obbligazioni o materie prime, e negozia su una borsa valori come un’azione. Gli ETF sono simili ai fondi comuni di investimento in quanto forniscono diversificazione e gestione professionale, ma differiscono per alcuni aspetti fondamentali.
Una differenza fondamentale è che gli ETF sono negoziati su una borsa valori, come un’azione, il che significa che possono essere acquistati e venduti nell’arco della giornata. I fondi comuni, d’altra parte, vengono scambiati solo una volta al giorno dopo la chiusura dei mercati. Questo può essere vantaggioso per gli investitori che desiderano una maggiore flessibilità quando acquistano e vendono i propri investimenti.
Un’altra differenza è che gli ETF hanno spesso commissioni inferiori rispetto ai fondi comuni di investimento. Questo perché gli ETF sono in genere fondi indicizzati, il che significa che tracciano un indice di mercato specifico, come l’S&P 500. I fondi indicizzati generalmente hanno spese inferiori rispetto ai fondi comuni di investimento a gestione attiva che cercano di battere il mercato.
Per questi motivi, gli ETF possono essere una buona scelta per gli investitori che cercano una gestione professionale e una diversificazione a un costo inferiore.
Come funzionano gli ETF
Gli Exchange Traded Fund, o ETF, stanno guadagnando popolarità grazie ai loro numerosi vantaggi. Un ETF è un tipo di fondo di investimento negoziato in borsa, simile alle azioni. La differenza principale è che con un ETF si acquistano azioni del fondo, che possono essere riscattate in qualsiasi momento per le attività sottostanti. Ciò rende gli ETF molto più flessibili rispetto ai tradizionali fondi comuni di investimento.
Un altro vantaggio fondamentale degli ETF è che non sono gestiti attivamente. Ciò significa che non esiste un team di gestori di portafoglio che acquisti e vendano costantemente asset per cercare di battere il mercato. Invece, la maggior parte degli ETF traccia un indice specifico (come l’S&P 500) o una classe di attività (come i Treasury statunitensi), quindi la loro performance è più prevedibile.
Gli ETF hanno anche commissioni più basse rispetto alla maggior parte dei fondi comuni di investimento, il che li rende un modo più conveniente per investire. Per questi motivi, gli ETF stanno diventando sempre più popolari e rappresentano un ottimo modo per diversificare il proprio portafoglio.
I vantaggi di investire in ETF
Ci sono alcuni vantaggi chiave dell’investimento in ETF che li rendono attraenti per molti investitori. Innanzitutto, dal momento che sono gestiti passivamente, tendono ad avere rapporti di spesa inferiori rispetto ai fondi comuni di investimento gestiti attivamente, il che significa che una parte maggiore del tuo denaro rimane investita invece di pagare le commissioni del gestore del fondo.
In secondo luogo, poiché gli ETF vengono scambiati su borse come le azioni, offrono una maggiore flessibilità rispetto ai fondi comuni di investimento quando si tratta di tempistica degli investimenti, gestione del rischio e raccolta delle perdite fiscali.
Infine, poiché la maggior parte degli ETF traccia indici o classi di attività specifici, possono aiutarti a ottenere esposizione a un’ampia gamma di investimenti senza dover ricercare e selezionare personalmente singoli titoli o obbligazioni, rendendoli un ottimo modo per costruire un portafoglio diversificato con un semplice pochi clic.
Cose da considerare prima di investire in ETF
Prima di effettuare qualsiasi investimento, è importante fare le tue ricerche e comprendere i rischi connessi. I fondi negoziati in borsa (ETF) sono una scelta popolare per molti investitori, ma ci sono alcune cose da tenere a mente prima di investire i propri soldi negli ETF. Innanzitutto, gli ETF sono soggetti alla volatilità del mercato, quindi il valore del tuo investimento può aumentare o diminuire.
È importante avere una chiara comprensione del mercato prima di investire in ETF. In secondo luogo, gli ETF sono gestiti da società di terze parti, quindi sono previste commissioni. Assicurati di essere a conoscenza di tutte le commissioni associate agli ETF prima di investire. Infine, gli ETF non sono garantiti dal governo come altri investimenti, quindi c’è il rischio che tu possa perdere denaro. Tuttavia, se sei a tuo agio con i rischi connessi, gli ETF possono essere un ottimo modo per investire nel mercato azionario.
Tipi di ETF
Esistono tre tipi principali di ETF: azioni, reddito fisso e materie prime. Gli ETF azionari tracciano azioni, indici o entrambi. Possono essere focalizzati su un singolo paese o regione, un settore industriale o una specifica capitalizzazione di mercato. Gli ETF a reddito fisso investono in obbligazioni e altri strumenti di debito. Possono essere utilizzati per proteggersi dall’aumento dei tassi di interesse o per acquisire esposizione a un tipo specifico di obbligazione, come titoli di stato o obbligazioni societarie.
Gli ETF sulle materie prime investono in materie prime fisiche come oro, petrolio o prodotti agricoli. Alcuni ETF sulle materie prime investono anche in contratti futures. Gli ETF offrono agli investitori una serie di vantaggi, tra cui la possibilità di negoziare intraday e la possibilità di accedere a mercati difficili da raggiungere.
ETF basati su indici
Gli Exchange Traded Fund (“ETF”) basati su indici sono un tipo di fondo di investimento che mira a tracciare la performance di un particolare indice di mercato. Gli ETF basati su indici offrono agli investitori esposizione a un’ampia gamma di classi di attività, inclusi azioni, obbligazioni e materie prime, senza la necessità di acquistare singoli titoli. Gli ETF basati su indici sono spesso negoziati nelle principali borse valori e possono essere acquistati e venduti come qualsiasi altra azione.
Tuttavia, a differenza dei fondi comuni di investimento tradizionali, che hanno un prezzo una volta al giorno, gli ETF hanno un prezzo continuo per tutto il giorno. Ciò consente agli investitori di acquistare e vendere ETF a prezzi che riflettono più da vicino il valore sottostante delle attività che detengono. Gli ETF basati su indici sono diventati sempre più popolari negli ultimi anni poiché gli investitori cercano di diversificare i loro portafogli e accedere a nuovi mercati.
ETF a gestione attiva
Secondo uno studio recente, negli ultimi dieci anni gli ETF a gestione attiva hanno sovraperformato le loro controparti a gestione passiva di quasi tre punti percentuali. Questa scoperta è significativa perché mette in discussione la convinzione di lunga data che l’investimento passivo sia la migliore strategia per massimizzare i rendimenti. Sebbene ci siano molti fattori che contribuiscono a questa sovraperformance, uno dei più importanti è la capacità dei gestori attivi di negoziare selettivamente dentro e fuori le posizioni.
Questo dà loro un netto vantaggio nei mercati volatili, dove le strategie passive spesso lottano. Inoltre, i gestori attivi possono anche sfruttare le opportunità che derivano dai cambiamenti nel panorama del mercato. Ad esempio, quando un’azienda annuncia l’intenzione di scorporare una divisione, un manager attivo può agire rapidamente per stabilire una posizione nella nuova entità. Questa flessibilità consente ai gestori attivi di generare rendimenti superiori per i propri investitori.
Conclusione:
Prima di investire in un ETF, è importante leggere sia il prospetto riepilogativo che il prospetto completo. Questi documenti forniscono informazioni dettagliate sull’obiettivo di investimento dell’ETF, sulle principali strategie di investimento, sui rischi, sui costi e sulla performance storica. Il sistema EDGAR della SEC può aiutare a individuare un prospetto ETF specifico. Inoltre, i prospetti possono essere trovati sui siti Web delle società finanziarie che sponsorizzano un particolare ETF, nonché tramite i broker.
È importante non investire in qualcosa che non viene compreso. Se un’opportunità di investimento non può essere spiegata in poche parole e in modo comprensibile, potrebbe essere necessario riconsiderare il potenziale investimento. Infine, chiedi consiglio a un professionista degli investimenti prima di prendere qualsiasi decisione.
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