Recensione di FOREX.com

FOREX.com, fondato nel 2001 come parte di GAIN Capital Holdings, è un affermato broker online globale che si rivolge a persone che cercano di fare trading sui mercati FX e CFD al dettaglio. GAIN Capital Holdings, un conglomerato che comprende City Index, un fornitore di CFD online e spread betting, e Daniels Trading, una società di consulenza sui futures, è stata acquisita da StoneX Group Inc. nel febbraio 2020.

StoneX Group Inc., una società quotata in borsa (NASDAQ: SNEX), pubblicizza che collega “i clienti ai mercati globali attraverso classi di attività attraverso piattaforme di livello istituzionale, compensazione ed esecuzione end-to-end ed esperienza high-touch”.

A livello globale, FOREX.com offre una vasta gamma di offerte, dai CFD, allo spread betting ai futures, su diverse classi di attività, sebbene non tutte siano disponibili in tutte le regioni in cui opera. Oltre al forex, da cui deriva il suo nome, FOREX.com offre anche materie prime, indici, singole azioni, obbligazioni, ETF, oro e argento (senza leva finanziaria negli Stati Uniti), criptovalute e futures per offrire opportunità di trading a tutti i tipi di trader. FOREX.com (Regno Unito) offre anche protezione dell’account del cliente, come la protezione del saldo negativo richiesta dall’ESMA e gli ordini di stop loss garantiti.

FOREX.com offre ai clienti statunitensi un accesso con leva finanziaria a oltre 80 coppie di valute con spread competitivi su diversi tipi di account. Un sito Web ben organizzato e navigabile con servizi e commissioni completamente divulgati, interfacce utente multiple, strumenti di istruzione e ricerca che sono alla pari con gli standard del settore e supervisione normativa collocano FOREX.com nella fascia alta dei broker online.

FOREX.com rivendica la sua posizione di broker FX n. 1 negli Stati Uniti e tale affermazione è convalidata dall’ultima (30 giugno 2020) CFTC Obbligo Forex al dettaglio rapporto che “rappresenta l’importo totale dei fondi presso un FCM, RFED o FCMRFD che si otterrebbero combinando tutto il denaro, i titoli e le proprietà depositate da un cliente forex al dettaglio in un conto o conti forex al dettaglio, rettificato per il netto realizzato e non realizzato profitti o perdite”.

Per chi è FOREX.com

FOREX.com è per tutti i tipi di trader che cercano un’esposizione a un’ampia gamma di prodotti e classi di attività, ma è adatto anche per i trader con volumi elevati. Le offerte di prodotti variano in base alla regione, ma il broker sottolinea l’esecuzione rapida e affidabile, una varietà di piattaforme e la sicurezza dell’account. Negli Stati Uniti, è orientato verso i clienti che vogliono fare trading sui mercati dei cambi.

Pro spiegato

• A livello globale, FOREX.com offre ai clienti l’accesso a una vasta gamma di offerte di prodotti che abbracciano diverse classi di asset. I clienti hanno accesso a forex, azioni, materie prime, indici, obbligazioni, ETF, settori industriali, criptovalute, oro e argento (senza leva finanziaria negli Stati Uniti) e futures (tramite un’affiliata).
• TradingView è “una piattaforma di visualizzazione finanziaria avanzata” che è stata integrata nella piattaforma web di FOREX.com. La sua facilità d’uso e funzionalità lo rendono di gran lunga l’aspetto più impressionante della piattaforma basata sul web.
• FOREX.com è un FCM e RFED registrato presso la CFTC e un membro della NFA (#0339826). Inoltre, GAIN Capital UK Ltd è autorizzata e regolamentata dalla Financial Conduct Authority (FCA #113942). I clienti del Regno Unito/UE hanno anche una protezione patrimoniale aggiuntiva attraverso il Financial Services Compensation Scheme (FSCS), fino a £ 85.000.
• FOREX.com offre ai suoi clienti del Regno Unito/UE una “protezione del saldo negativo”, come richiesto dall’ESMA, e ordini di stop loss garantiti (GSLO) (a un costo aggiuntivo), che proteggono dal rischio di gap di mercato. Queste regole sono probabilmente il risultato dell’evento BNS del 15 gennaio 2015 che ha sconvolto i mercati, in particolare il mercato FX al dettaglio altamente indebitato.
• FOREX.com pubblicizza un’esecuzione rapida e affidabile, rendendolo adatto al trader con volumi elevati, che può guadagnare sconti attraverso il programma “Active Trader”, riducendo così i costi di trading.

Svantaggi spiegati

• FOREX.com non offre “protezione dal saldo negativo” per i clienti statunitensi. Ciò significa che i trader statunitensi con saldi dei conti negativi sono alla ricerca di più denaro di quanto inizialmente depositato nei loro conti.
• FOREX.com non offre ordini di stop loss garantito (GSLO) per i clienti statunitensi.
• Una presenza web efficace è fondamentale per un broker online. Sebbene il sito Web di FOREX.com abbia un aspetto intuitivo, ci sono alcune pagine con informazioni errate, obsolete e/o incomplete, che parlano di una generale mancanza di attenzione ai dettagli.

Costi

FOREX.com ha iniziato principalmente come market maker, ma da allora si è trasformato in un ECN che genera entrate sia attraverso le negoziazioni dei clienti che “incrociano” lo spread bid/ask, sia come commissioni, che sono alla pari con il settore. I prezzi sono trasparenti e facilmente reperibili su FOREX.com.

Gli spread variano a seconda del tipo di conto scelto dal cliente. Ad esempio, lo spread minimo EUR/USD per i clienti statunitensi su un conto “standard” è di 1 pip, mentre i conti “commissione” e “STP Pro” mostreranno rispettivamente spread di 0,2 e 0,1. Tuttavia, gli ultimi due hanno commissioni di $ 50 e $ 60 per milione aggiunte allo spread visualizzato. Le regioni al di fuori degli Stati Uniti offrono anche account Direct Market Access (DMA) per account di dimensioni maggiori (oltre 25.000). L’account DMA non offre markup sugli spread, ma viene addebitata una commissione.

Anche i trader con conto standard e conto commissione possono beneficiare del programma Active Trader. Il programma è aperto a chiunque apra un conto con almeno $ 10.000 o chi commerci $ 25 milioni di volume in un mese. Il programma non è aperto ai titolari di account DMA, poiché tale account ha già riduzioni delle commissioni basate sul volume.

FOREX.com richiede che il deposito iniziale minimo “sia almeno 100 della valuta di base selezionata”, sebbene raccomandi un deposito di 2.500 in modo che il cliente abbia “maggiore flessibilità e migliore gestione del rischio” nel suo trading.

Come è normale nel settore FX, ai clienti possono essere addebitate commissioni di swap sulle posizioni detenute durante la notte, che possono essere soggette a commissioni di conversione di valuta se negoziano in una valuta diversa dalla valuta di base del conto.

In termini di altre commissioni, i conti senza attività di trading per più di 12 mesi sono soggetti a una commissione di inattività di $ 15 al mese. Il sito Web non elenca commissioni aggiuntive per depositi o prelievi.

Esperienza commerciale

Le piattaforme di trading di FOREX.com accolgono il professionista del day trading attivo così come il trader occasionale a lungo termine. I clienti possono scegliere tra la piattaforma di trading avanzata scaricabile o MetaTrader 4 (MT4) per un’esperienza desktop, il web trader per un’esperienza di trading basata su browser o scegliere l’app mobile FOREX.com o MT4 per fare trading su dispositivi intelligenti portatili.

All’interno delle piattaforme, i trader possono accedere a grafici, calendari economici, notizie, posizioni e cronologia degli scambi/ordini e accedere ai segnali di scambio e ai rapporti di ricerca, nonché all’analisi di mercato degli analisti di FOREX.com. Non ci sono molti svantaggi per le piattaforme. Esiste una quantità sufficiente di indicatori e strumenti di disegno per soddisfare l’appassionato analista tecnico e le piattaforme sono sufficientemente funzionali per effettuare operazioni a fuoco rapido, se necessario. Il pacchetto grafico è fornito da TradingView ed è, di gran lunga, l’aspetto più impressionante della piattaforma basata sul web.

Effettuare operazioni sul web trader o sulla piattaforma di trading avanzata scaricabile è intuitivo. I clienti possono fare trading direttamente dai grafici facendo clic con il tasto destro e selezionando l’opzione “trade” o facendo clic sui pulsanti “buy” e “sell” lungo la parte superiore del grafico. Questo fa apparire una finestra dell’ordine in cui sono impostati l’ingresso, lo stop loss e l’obiettivo di profitto. Il trading con un clic può essere abilitato per una rapida esecuzione degli scambi.

La piattaforma di FOREX.com ha quattro tipi di ordine di base con la possibilità di allegare loro ordini “take profit” e/o “stop loss”. Inoltre, il trader può scegliere di rendere lo stop loss un ordine trailing stop loss. L’unica differenza tra l’offerta basata sul Web e quella scaricabile è che gli ordini di stop loss garantiti sono disponibili solo su quest’ultimo e, inoltre, solo per i clienti UK/EU.

• Mercato – L’ordine più semplice in cui un trader segnala che la sua richiesta di negoziazione deve essere eseguita al tasso di mercato prevalente.
• Limite – Un ordine pendente in cui l’entrata si trova in un punto predeterminato al di sotto o al di sopra del tasso di mercato prevalente a seconda che si tratti di un acquisto o di una vendita. Il commerciante ha anche la possibilità di selezionare il tempo di scadenza di questo ordine.
• Fermare – Un ordine pendente in cui l’entrata è in un punto predeterminato al di sopra o al di sotto del tasso di mercato prevalente a seconda che si tratti di un acquisto o di una vendita. Il commerciante ha anche la possibilità di selezionare il tempo di scadenza di questo ordine.
• OCCO – Una coppia di ordini pendenti (uno un entry stop e l’altro un entry limit) in cui l’esecuzione di uno annulla automaticamente l’altro. Il commerciante ha anche la possibilità di selezionare il tempo di scadenza di questo ordine.

Un account FOREX.com può anche essere integrato con NinjaTrader, una popolare piattaforma di trading di terze parti. VPS è disponibile per gli account MT4. I clienti possono utilizzare l’API di FOREX.com per connettersi per le proprie strategie. La connettività MT4 e MT5 consente l’uso di strategie automatizzate utilizzando gli algoritmi MetaTrader.

L’app mobile è funzionale e fornisce ai trader l’accesso a tutte le informazioni sul loro conto. I trader possono aggiungere o prelevare fondi, visualizzare la cronologia degli scambi, creare liste di controllo, accedere alle notizie e visualizzare i grafici dall’app mobile. È anche facile da navigare e configurare.

La funzione di creazione di grafici è uno degli svantaggi dell’app mobile. È disponibile un numero limitato di indicatori comuni, come RSI, MACD e medie mobili, ma mancano funzioni di disegno e strumenti tecnici più avanzati. È disponibile la funzionalità completa degli ordini, compresi gli ordini condizionati e la possibilità di inserire facilmente stop loss e obiettivi di profitto al momento di una negoziazione.

I conti demo funzionali sono forniti gratuitamente, dando ai potenziali clienti il ​​tempo di valutare la struttura dei prezzi prima di impegnare capitale reale. L’unica critica ai conti demo del broker è che scadono in 30 giorni e FOREX.com non offre al potenziale cliente la possibilità di estenderne o richiederne uno nuovo con le stesse credenziali. L’implicazione sembra essere che hai avuto abbastanza tempo per testare la nostra piattaforma, quindi apri un conto “live” finanziato o vai altrove.

Gamma di offerte

A livello globale, FOREX.com fornisce l’accesso a un’ampia selezione di strumenti finanziari in un’ampia gamma di diverse classi di attività, tra cui:

• Oltre 80 coppie di valute
• Oltre 4.500 azioni popolari
• Merci
• Indici
• Obbligazioni
• ETF
• Settori
• Criptovalute
• Oro argento
• Futures e opzioni su future – Stati Uniti (FuturesOnline)

Negli Stati Uniti, la sua linea di prodotti si rivolge esclusivamente allo spot trading forex, oro e argento senza leva finanziaria e futures attraverso la sua affiliata, FuturesOnline.

Assistenza clienti

Il sito Web del broker elenca diversi modi in cui i clienti possono contattare FOREX.com, inclusa la chat online e l’assistenza telefonica dal vivo, dalle 10:00 ET di domenica alle 17:00 ET di venerdì. Le domande frequenti e l’assistenza clienti del sito Web sono state soddisfacenti, ma i ripetuti tentativi di contatto tramite “live chat” si sono rivelati infruttuosi. Il supporto dei social media non è disponibile, sebbene dispongano di account sui social media in cui pubblicano analisi di mercato e informazioni sull’azienda.

L’assistenza telefonica è il modo più rapido per avere risposte alle domande da parte di una persona reale. C’è un piccolo menu tra cui scegliere all’inizio della chiamata. I tempi di attesa variano in base al volume delle chiamate, ma durante una giornata normale puoi aspettarti di attendere diversi minuti prima di essere connesso con un rappresentante. L’assistenza via e-mail è disponibile per domande più approfondite, ma aspettati di attendere da uno a tre giorni lavorativi per una risposta.

Formazione scolastica

Le offerte educative di FOREX.com sono alla pari con gli standard del settore e sono ben organizzate. I clienti possono accedere ai contenuti in base al loro livello di esperienza o tematicamente. Tutti i contenuti, ad eccezione degli argomenti di “analisi tecnica” disponibili sulla piattaforma, sono accessibili solo attraverso il sito web.

L’esperienza del cliente è suddivisa in tre categorie: principiante, intermedio e avanzato, mentre i temi spaziano dalla norma del settore di fornire le basi del mercato, come l’analisi fondamentale e tecnica, la gestione del rischio e le strategie di trading, ai tutorial sulla piattaforma. È inoltre disponibile un glossario completo.

I nuovi investitori troveranno utili informazioni di base, ma fare affidamento esclusivamente sulla formazione di FOREX.com per diventare esperti nei mercati è improbabile. Detto questo, il materiale copre tutti i principali argomenti che un principiante dovrebbe aver bisogno di conoscere.

Analisi del portafoglio

Sulla piattaforma sono disponibili informazioni di base in tempo reale sull’attività del cliente, come saldi, attività di transazione e ripartizione profitti/perdite. FOREX.com non fornisce un giornale di trading né fornisce strumenti di contabilità fiscale sulla piattaforma. In linea con la concorrenza, FOREX.com ha recentemente incorporato uno strumento di “Analisi delle prestazioni” che analizza il comportamento di trading dei clienti e le prestazioni passate.

Servizi di ricerca

Le analisi e gli approfondimenti di mercato di FOREX.com sono alla pari con gli standard del settore e servono a collegare i trader ai mercati e ad integrare le sue risorse educative.

La piattaforma di FOREX.com offre Trading Central, un fornitore di terze parti che fornisce rapporti di analisi tecnica insieme a un calendario economico, feed di notizie Reuters e notizie proprietarie e articoli di analisi del mercato. Inoltre, su tutte le sue piattaforme di trading è possibile trovare un calcolatore di margine e una serie di strumenti di trading e creazione di grafici. I conti “premium” e “pro” del broker hanno la possibilità di ricevere ricerche su misura per le esigenze del cliente.

Sicurezza

FOREX.com è regolamentato in diverse giurisdizioni, ma poiché le leggi variano da paese a paese, anche i prodotti offerti variano. Ad esempio, i CFD non sono disponibili per i clienti statunitensi ma sono disponibili al di fuori degli Stati Uniti

FOREX.com è un FCM e RFED registrato presso la CFTC e un membro della NFA (#0339826). Inoltre, GAIN Capital UK Ltd. è autorizzata e regolamentata dalla Financial Conduct Authority (FCA #113942) nel Regno Unito A livello globale, l’azienda è anche regolamentata da IIROC, ASIC, MAS, FSA e CIMA

I fondi dei clienti sono tenuti separati dai fondi di FOREX.com, il che aiuta a salvaguardare i soldi dei clienti nel caso in cui la società abbia problemi finanziari. I clienti del Regno Unito/UE hanno anche una protezione patrimoniale aggiuntiva attraverso il Financial Services Compensation Scheme (FSCS), fino a £ 85.000, mentre i clienti canadesi sono protetti dal Canadian Investor Protection Fund. I clienti statunitensi non sono così fortunati, poiché la società non fornisce alcuna assicurazione aggiuntiva in termini di salvaguardia dei propri fondi.

FOREX.com offre protezione del saldo negativo, che è obbligatoria ai sensi delle regole ESMA entrate in vigore nel 2018, e stop loss garantito a un costo aggiuntivo per i suoi clienti UK/UE.

Tuttavia, i conti dei clienti al di fuori del Regno Unito/UE possono diventare negativi, in quanto non viene loro offerta la protezione del saldo negativo. In parole povere, i trader statunitensi con saldi di conto negativi sono alla ricerca di più denaro di quanto inizialmente depositato nei loro conti. Inoltre, ai clienti statunitensi non vengono offerti ordini di stop loss garantiti.

FOREX.com ha l’autenticazione a due fattori (2FA) e l’autenticazione biometrica per la sua applicazione mobile e crittografa i dati utilizzando SHA256, TripleDes e MD5.

Verdetto

FOREX.com è un broker online in grado di servire tutti i tipi di trader, ma la sua enfasi sull’esecuzione rapida e affidabile lo rende adatto per il trader con volumi elevati che può guadagnare sconti che abbasserebbero i costi di trading.

Il broker offre l’accesso a una varietà di strumenti finanziari con spread e costi di commissione che sono alla pari con il settore, una scelta di tipi di account, molteplici interfacce utente e risorse educative e di ricerca. Il servizio clienti è disponibile e adeguato, anche se la manutenzione scadente del sito web parla di una mancanza di attenzione ai dettagli.

Essere regolamentati da NFA/CFTC/FCA conferisce credibilità, sottolineando lo status di FOREX.com come broker online globale. Detto questo, l’incoerenza nel non offrire protezione del saldo negativo e stop loss garantiti negli Stati Uniti è un po’ sconcertante, dato che la prima offre tranquillità ai clienti mentre la seconda offre uno strumento di gestione del rischio praticabile in condizioni di mercato volatili.

Nel complesso, FOREX.com seleziona la maggior parte delle caselle necessarie per essere considerato un buon broker. Tuttavia, l’impressione che si ha è che potrebbe essere molto meglio se si prestasse un po’ più di attenzione al principale generatore di entrate: il cliente.