Swift Banking System – Come funziona il sistema SWIFT

Swift Banking System: se vuoi inviare denaro all’estero, non c’è modo migliore che attraverso il sistema SWIFT. La Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications (SWIFT) è ciò che invia e riceve informazioni sulle transazioni finanziarie globali come le istruzioni di trasferimento tra banche di tutto il mondo, rendendo tutto più semplice per chiunque abbia un conto con una di esse!

La Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication, o SWIFT, è una rete che collega 11000 diverse banche di tutto il mondo. Queste istituzioni inviano una media di 42 milioni di messaggi al giorno attraverso questo sistema, che rappresenta circa il 25% per cento di tutte le transazioni finanziarie effettuate in tutto il mondo!

Per capire come funziona e fare soldi da soli anche se sono necessarie più informazioni, ad esempio cosa significa ogni parola? Lascia che ti dica una cosa: non è così complicato come si potrebbe pensare.

All’interno di una transazione SWIFT

Il sistema finanziario globale è costruito su una rete di messaggistica che facilita la comunicazione sicura ed efficiente tra i membri. L’istituzione più importante in questo schema? Non loro stessi: è semplicemente il loro potere di facilitare i messaggi, tra le altre cose!

A ogni organizzazione finanziaria viene assegnato un codice univoco che può contenere otto caratteri o 11. Il codice identificativo bancario (BIC), marchio di fabbrica dei rondoni, è comunemente chiamato codice ISO 9362 ed è utilizzato per trasferire denaro in tutto il mondo rapidamente con il minimo sforzo utilizzando l’identificazione numeri come UNCRITMM per UniCredit Banca con sede a Milano, Italia

• Primi quattro caratteri: il codice dell’istituto (UNCR per UniCredit Banca)
• Prossimi due caratteri: il prefisso internazionale (IT per il paese Italia)
• Prossimi due caratteri: il codice località/città (MM per Milano)
• Ultimi tre caratteri: facoltativi, ma le organizzazioni li utilizzano per assegnare codici alle singole filiali.

Il processo per inviare denaro da New York City è semplice. Il primo passo, come per qualsiasi altra transazione finanziaria presso le filiali Bank of America o UniCredit Banca, richiede il numero di conto del cliente insieme al codice SWIFT della filiale di Venezia dell’amico che si trova sull’etichetta della figlia sotto “Fondazione”. Una volta che questi pezzi sono assemblati insieme, entreranno in una delle due posizioni chiedendo assistenza in modo che questo trasferimento possa avvenire prima piuttosto che dopo!

Bank of America invia un messaggio SWIFT di trasferimento di pagamento alla filiale di UniCredit Banca tramite rete protetta. Quando Unicredit riceve questo, cancellerà e accrediterà denaro sul conto di un amico italiano

Un’altra cosa da tenere a mente è che SWIFT non è solo per la messaggistica. Ha anche una serie di altre funzionalità, come la detenzione di fondi o la gestione dei conti dei clienti, quindi è importante non solo sapere come funziona a livello di interfaccia ma anche finanziariamente!

Il mondo prima di SWIFT

SWIFT è un sistema che consente alle banche di inviare messaggi avanti e indietro in modo più efficiente. Telex, d’altra parte, non era solo soggetto a errori umani, ma impiegava anche molto più tempo di SWIFT!

Le sei principali banche internazionali che formano la Società per le telecomunicazioni finanziarie interbancarie mondiali o SWIFT, hanno creato una rete internazionale per trasferire messaggi finanziari in modo sicuro e tempestivo.

Perché SWIFT è dominante?

La London School of Economics riporta che “Il supporto per una rete condivisa… ha cominciato a raggiungere una forma istituzionale alla fine degli anni ’60, quando la Société Financière Européenne (SFE) ha avviato il suo ‘progetto di cambio messaggio'”.

La prima rete bancaria internazionale, SWIFT è stata fondata nel 1973 con solo 239 banche provenienti da 15 paesi. Nel 1977 il numero era cresciuto fino a 518 istituzioni in 22 nazioni! Nel 2022 sono oltre 11mila i membri istituzionali provenienti da oltre 200 diverse località in tutto il mondo

Per i trasferimenti di denaro internazionali, non c’è opzione migliore di SWIFT. Il sistema è in circolazione dal 1969 e domina ancora il mercato con il suo servizio affidabile che offre nuovi modi per le transazioni finanziarie, pur essendo incredibilmente sicuro!

Il sistema di messaggistica SWIFT è stato creato per semplici istruzioni di pagamento, ma ora invia messaggi in un’ampia varietà di azioni. Nel loro rapporto più recente di gennaio 2022 i dati hanno mostrato che il 44% prevedeva ancora pagamenti mentre il 50%. rappresenta le transazioni di sicurezza e i flussi di traffico rimanenti verso elementi legati al Tesoro o correlati alla “sicurezza” come le operazioni che coinvolgono i mercati; scorte ecc.

Chi usa SWIFT?

SWIFT nasce per facilitare la comunicazione tra le banche e il Dipartimento del Tesoro, ma nel tempo si è notevolmente ampliato. Oggi SWIFT fornisce servizi come la messaggistica per gli insediamenti che aiuta a semplificare le transazioni tra valute diverse.

La missione originale di questa organizzazione esiste ancora: fornire un modo che consenta agli istituti finanziari di accedere alle proprie informazioni in modo semplice, consentendo loro anche un maggiore controllo sul modo in cui comunicano tra loro attraverso solidi formati di messaggi.

• Banche
• Istituti di intermediazione e trading house
• Commercianti di valori mobiliari
• Società di gestione del risparmio
• Compensatori
• Depositari
• Scambi
• Case d’affari aziendali
• Partecipanti al mercato del Tesoro e fornitori di servizi
• Forex e broker di denaro

Servizi Offerte SWIFT

Puoi stare tranquillo sapendo che la tua attività è in buone mani con il sistema SWIFT. I numerosi servizi che offrono includono: -Offrire un modo sicuro e affidabile per le aziende di tutto il mondo per trasferire fondi oltre i confini in modo rapido, efficiente e sicuro; –Prendersi cura di come si spendono soldi per le transazioni (es. conto corrente), quindi se c’è un’emergenza, queste persone se ne occuperanno senza domande o problemi; E infine fornendo assistenza clienti 24 ore su 24, 7 giorni su 7, che include le ore del fine settimana!

Applicazioni

SWIFT è un punto di connessione cruciale per le istituzioni finanziarie di tutto il mondo. È responsabile non solo di consentire l’accesso, ma anche di fungere da interfaccia tra diversi tipi di applicazioni, come l’abbinamento delle istruzioni in tempo reale e l’elaborazione di istruzioni di pagamento tra banche o l’infrastruttura del mercato mobiliare che consente la compensazione e il regolamento in entrambi i prodotti in contanti come prestiti e mutui. fino alle attività meno tangibili, comprese le azioni sui mercati azionari di tutta Europa.

Intelligenza commerciale

L’introduzione di nuovi dashboard e utilità di reporting da parte di SWIFT consente ai clienti di ottenere una visione dinamica e in tempo reale del monitoraggio del flusso commerciale dell’attività dei messaggi e dei rapporti. I clienti possono filtrare in base al tipo di paese della regione o ai parametri correlati per una panoramica efficiente che li aiuta a prendere decisioni aziendali migliori.

Servizi di conformità

SWIFT è una società di servizi professionali che offre conformità KYC, AML e sanzioni. Forniscono inoltre utilità per Know Your Customer (KYC) per monitorare l’attività finanziaria del cliente in tutti i paesi in cui operano al fine di determinare se ci sono discrepanze o indicazioni di attività di riciclaggio di denaro in corso; queste informazioni possono quindi essere utilizzate dalle banche quando prendono decisioni su nuove richieste di finanziamento da parte di clienti che potrebbero non essere ancora stati completamente esaminati in anticipo, una cosa importante considerando i recenti eventi della finanza mondiale!

Messaggistica, connettività e soluzioni software

SWIFT ha fornito una rete sicura, affidabile e scalabile per la circolazione dei messaggi sin dal suo inizio nel 1969. I vari prodotti e servizi di SWIFT consentono ai clienti finali di inviare o ricevere e-mail transazionali con facilità attraverso i loro hub di messaggistica e di connettersi senza problemi tra loro piattaforme diverse come applicazioni software e reti!

Come fa SWIFT a fare soldi?

SWIFT è l’organizzazione cooperativa per tutte le tue esigenze finanziarie. Puoi iscriverti come individuo o azienda e pagare una quota una tantum più costi di supporto annuali che variano in base al tipo che scegli, ma sicuramente non andranno da nessuna parte!

Esistono diversi tipi di messaggi che le banche possono inviare tramite il sistema SWIFT. Ogni tipo ha le proprie tariffe fisse a seconda della quantità di informazioni inviate, a chi è indirizzato (ovvero ai clienti!) e alla durata del messaggio o al periodo di tempo coperto da queste tariffe; alcuni hanno anche tariffe separate per i fine settimana!

SWIFT ha lanciato servizi aggiuntivi come descritto sopra. Questi sono supportati dalla lunga storia di dati gestiti da SWIFT, che includono strumenti di business intelligence e conformità per le banche al fine di aiutarle a rimanere conformi alle normative fornendo anche altri flussi di reddito come informazioni di riferimento su società o attività che possono essere utilizzate per il trading scopi

Il tono dovrebbe comunque rimanere professionale anche se si parla di altre cose che stanno accadendo in questo momento

Sfide per SWIFT

Quando un cliente ha bisogno di inserire grandi volumi di transazioni, può essere impossibile per lui e per i membri del suo team che non sono formati nel software bancario. È qui che entriamo in gioco! Automatizziamo tutti gli aspetti, dalla creazione dei messaggi alla trasmissione, quindi c’è meno lavoro da parte tua pur ottenendo ciò che desideri: più efficienza nell’azienda e maggiori profitti

Finanza Winnipeg ha aiutato molte aziende con questo problema fornendo servizi di alta qualità che riducono i costi generali migliorando al contempo i livelli di produttività grazie al fatto che siamo esperti in tecniche di automazione come quelle utilizzate all’interno di istituzioni finanziarie come banche o società di investimento, il che significa un migliore servizio clienti quando le persone hanno bisogno di aiuto

L’automazione ha un costo, ma può valere la pena investire. L’automazione può aiutare SWIFT a servire meglio la sua base di clienti e a generare nuove entrate che li manterranno impegnati a lungo termine.

SWIFT e sanzioni

Il sistema bancario internazionale, o in breve SWIFT, si è sviluppato in un’istituzione su cui tutti i paesi fanno affidamento per condurre comunicazioni rapide e sicure. È gestito dalle banche centrali delle nazioni del Gruppo Dieci (G10) ma non discrimina alcun membro perché il suo obiettivo rimane garantire la sicurezza di ogni transazione completata all’interno di questo gruppo in rete!

Più volte negli ultimi anni, il possibile utilizzo dell’appartenenza a SWIFT è emerso come una potenziale sanzione contro i membri. Nel 2012, ad esempio, l’Unione Europea ha approvato leggi che obbligano le banche che sono su elenchi di sanzioni a rimuovere le loro connessioni da questo sistema di messaggistica finanziaria internazionale e disconnesse di conseguenza;

Mentre oggi i leader hanno annunciato che le istituzioni russe selezionate non saranno più in grado di comunicare attraverso di essa a causa della sua invasione in Ucraina che li ha portati lì a selezionare alcune società/individui tra gli altri che potrebbero impegnarsi in attività dannose utilizzando queste reti.

La linea di fondo

SWIFT ha mantenuto la sua posizione dominante nell’elaborazione globale dei messaggi transazionali. Di recente ha fatto un’incursione in altre aree, come l’offerta di utilità di reporting e dati per la business intelligence, il che indica la sua volontà di rimanere innovativa. Nel breve e medio termine, SWIFT sembra pronta a continuare a dominare il mercato.